两天内两桩短信诈骗骗走170万 短信+网银手法更具杀伤力
    11月25日、26日两天内，深圳、丽水市发生两起特大手机短信诈骗案，涉案金额总计170万元人民币。
    11月25日8时许，深圳市事主陈某的手机收到电话号码为13625904×××发来的诈骗短信，他按照对方提示进行ATM转账操作，总共分9次被骗走2张银行卡资金61万元。
    11月26日，丽水市一民企老板徐某收到手机号为861340480××××发来的诈骗短信，并在骗子的语音电话指示下，在网上银行完成转账业务，总共骗走银行卡资金112万元。办案民警称，徐某平时忙于应付商界应酬，从未留意过这样的诈骗手法，所以很轻易就相信了骗子的短信。
    通过分析，警方认为：
    一、下一阶段短信诈骗受害人会集中出现在一些中小城市尤其是郊县城镇。由于对一些中小城市尤其是郊县城镇来说，短信诈骗在一定意义上还是新型犯罪，因而这些地区持卡人被骗的概率较高，而在一些短信诈骗发现较早、风险提醒及时，提醒的密度和频率比较高的大城市，持卡人被骗的概率非常小。
    二、一些大案会发生在江浙一带。由于江浙一带持卡人比例很高，银行卡余额也较高但许多人并不熟悉银行卡的功能和特性，容易受骗，而且被骗金额往往较高。
    三、没有基本的安全用卡常识的持卡人比较容易被骗。三大群体持卡人比较容易上当，一是不（太）读报、上网或收听收看广播电视的持卡人，这些人往往是一些忙于埋头做生意、四处应酬的老板；二是对自动柜员机功能不熟悉、不了解银行卡操作的持卡人；三是对社会新动向不太关注的持卡人。这些持卡人往往相关信息接收少，缺乏必要的安全用卡常识，因此很容易被骗子看似专业的谎言所骗，而造成资金风险。（广州日报2005-11-29 11:51）（南方都市报 都市快报2005-11-29）
    述评：从上述案例，我们看出，不法分子的犯罪手法已开始翻新，由前期的ATM转账诈骗“升级”为网银转账骗取资金（该种手法，在台湾的短信诈骗中也出现过）。目前大多银行对网银转账没有设置金额限制，也没有相关案件风险提示，因此，比起前期的短信诈骗案件，短信+网银转账诈骗可能会给事主带来更大的风险损失。
    中奖骗局谨防新花样 银行卡存26万元做诱饵
    自己银行卡上整整多出26万元，却只能看不能拿。前日，家住武汉市汉口航空路的柯女士遭遇“中奖骗局”的新花样，倒贴千余元。
    9月11日中午，柯女士接到一个来自上海的中奖电话。起初她并未理会。谁知对方再度来电，称“奖品轿车可兑换26万元给你汇过来”。抱着试试看的想法，柯女士报给对方卡号。一会儿，对方来电称“钱已汇出”。柯女士将信将疑，到自动柜员机进行查询，发现银行卡余额果然多了26万。她试着取款，却发现这笔钱被冻结。柯女士再次联系对方。对方告诉她，钱存在香港国际银行，要在本地取款，需要交1300元的手续费。
    此时，柯女士已深信不疑，立刻按其吩咐汇钱。但26万元仍被冻结，她再次致电询问，对方称还需6785元的公证费才能解冻。柯女士起疑，提出对方将手续费还给她。对方虽然口头答应，但再也没与她联系，联系电话也成空号。目前，柯女士已向当地派出所报警。（楚天都市报2005-9-13）
    述评：此类通过“中奖”短信或电话进行银行卡诈骗的手法通常是，不法分子先把巨额款项以支票等银行汇票的形式汇入持卡人的账户内，在这种情况下，持卡人可以查询到余额，但是却取不出来钱，不法分子抓住被骗者贪财的心理，再以手续费、个人所得税等名义索取钱财，然后对汇票进行撤票，从而完成其骗取钱财的犯罪活动。
    与以往的诈骗方式相比，这种诈骗招数更容易让人上当受骗。因为一些持卡人并不知道汇票的提取有一定时间的限制，虽然到手的汇票能证明的确有这笔钱，但在一定的时间内该汇票可以被取消。而犯罪分子正是利用汇票的时间差来骗取钱财的。因此，持卡人应增强自我保护意识，对于任何相关业务有不清楚的问题，要及时与发卡银行联系和咨询，避免不必要的经济损失，对可能涉嫌银行卡诈骗的各类案件要积极向中国银联以及公安机关举报。（中国银联广州分公司供稿）