在投资理财时，税收是一项非常重要的考虑因素，投资收益在扣除了各种手续费后，还要再扣除各种税项之后才是最后获得的收益。如果能充分地利用各种税收优惠，长期下来将能省下一笔相当可观的金额。
    由于证券投资基金是一种主要针对个人投资者设计的金融产品，因此世界各国大多都对个人购买基金提供特殊的税收优惠，以鼓励大家积极参与基金的投资。正因为证券投资基金在税收上享有特殊优惠，因此除了被当作一项金融投资工具外，还广泛地被用来作为合法避税的工具。
    目前我国的税收政策对个人投资基金也有很丰厚的税收优惠措施。个人投资者买卖基金份额免征印花税，个人投资者投资基金份额的差价收入也暂不征收个人所得税。比较起来，银行存款必须缴纳利息税，股票及债券(资讯行情)投资必须缴纳印花税和股息/利息所得税，在税收这个因素上都不如基金投资来的优惠。因此，应该灵活地运用基金的税收优势，有效地达到资产保值增值的目的。